FD方針
（お客様本位の業務運営方針）
1．基本理念
エフ・コンサルテーション株式会社（以下「当社」）は、保険代理業を通じてお客様の安心と安全を支え、顧客満足度を高め信頼されるパートナーとして社会に貢献することを経営理念としております。
当社は、金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、全ての役職員が顧客本位の精神を実践するため、以下の方針を定めます。
方針1．お客さまの最善の利益の追求【原則2】
当社は、お客さまのニーズを正確に把握し、専門用語を極力用いず分かりやすく丁寧に説明することで、「よくわからない」を解消し、納得感のある高品質なサービスを提供することを目指します。
【取り組み状況】
複数の保険商品を比較し、それぞれの特徴や違いを明確にお伝えしたうえで、お客さまに最も適した商品を一緒に検討しております。
方針2．利益相反の適切な管理【原則3】
当社は、手数料等に左右されることなく、お客さまの利益を最優先とした比較推奨販売を徹底します。
【取り組み状況】
研修計画に基づき、年4回のコンプライアンス研修を実施しております。
方針3．手数料の明確化【原則4】重要な情報の分かりやすい提供【原則5】
当社は、専門用語をできる限り避け、誰にでも理解しやすい表現で重要情報を提供するよう努めます。また、お客さまにご負担いただく費用を正確かつ明瞭に説明し、加入目的やライフプランに応じて最適な商品を選択していただけるよう支援します。
【取り組み状況】
パンフレット等に記載されている専門用語を、平易な言葉に置き換えて分かりやすく説明しております。
方針4．お客さまに相応しいサービスの提供【原則6】
当社は、お客さまを取り巻くリスクを丁寧に確認し、ニーズに適合した最適なサービスを提供できるよう努めます。
【取り組み状況】
・専門用語を分かりやすい言葉へ置き換えての提案しております。
・年齢や運転免許証の更新時期に応じ、適用可能な割引制度がある場合は積極的にご案内。
方針5．従業員に対する適切な動機付けの枠組み【原則7】
業務運営方針の浸透に向け、会議や研修を定期的に開催し、従業員が『お客さまへ安心を提供すること』にやりがいを感じられる環境づくりを推進します。また資格取得を積極的に支援し、専門性の向上を図ります。
【取り組み状況】
資格取得を積極的に推進しております。
※令和7年12月1日制定
KPI 2024年度実績数値
（重要業績評価指標）
方針1【お客さまの最善の利益の追求】
・ニーズ喚起を含めたロープレ研修を月1回実施〈2025年度目標値：月1実施〉
方針2【利益相反の適切な管理】
・利益相反の発生件数 0件〈2025年度目標数値：0件〉
・コンプライアンス研修 年4回〈2025年度目標数値：年4回実施〉
方針3【手数料の明確化・重要な情報の分かりやすい提供】
・損保プランナー資格保有者：2名〈2025年度目標数値：3名〉
・ニーズ喚起を含めたロープレ研修を月1回実施〈2025年度目標数値：月1回実施〉
方針4【お客さまに相応しいサービスの提供】
・契約件数増：84件〈2025年度目標数値：200件〉
方針5【従業員に対する適切な動機付けの枠組み】
・損保プランナー資格保有者：2名〈2025年度目標数値：3名〉
・FP資格取得者：2名〈2025年度目標数値：3名〉
【KPIの管理・改善について】
上記KPIについては四半期ごとに管理者が進捗状況を確認し、未達項目については原因分析を行い、研修内容の見直しや業務フローの改善等の是正措置を講じます。
これによりPDCAサイクル（計画・実行・評価・改善）を継続的に実施し、業務品質の向上に努めてまいります。
また、本方針およびKPIについては年1回以上の見直しを行い、必要に応じて内容の改定および公表を実施いたします。
※令和6年３月末基準
情報セキュリティ基本方針
エフ・コンサルテーション株式会社(以下、当社)は、お客様からお預かりした当社の情報資産を事故・災害・犯罪などの脅威から守り、お客様ならびに社会の信頼に応えるべく、以下の方針に基づき全社で情報セキュリティに取り組みます。
1.経営者の責任
当社は、経営者主導で組織的かつ継続的に情報セキュリティの改善・向上に努めます。
2.社内体制の整備
当社は、情報セキュリティの維持及び改善のために組織を設置し、情報セキュリティ対策を社内の正式な規則として定めます。
3.従業員の取り組み
当社の従業員は、情報セキュリティのために必要となる知識、技術を習得し、情報セキュリティへの取り組みを確かなものにします。
4.法令及び契約上の要求事項の遵守
当社は、情報セキュリティに関わる法令、規則、規範、契約上の義務を遵守するとともに、お客様の期待に応えます。
5.違反及び事故への対応
当社は、情報セキュリティに関わる法令違反、契約違反及び事故が発生した場合には適切に対処し、再発防止に努めます。
判定日：2025年3月31日
エフ・コンサルテーション株式会社
代表取締役 吉中 嵩頼
「SECURITY ACTION（セキュリティ対策自己宣言）」とは、中小企業自らが情報セキュリティ対策に取り組むことを自己宣言し、安全・安心なIT社会を実現するために独立行政法人情報処理推進機構（IPA）が創設した制度です。
この度、エフ・コンサルテーション株式会社では、「SECURITY ACTION」一つ星を宣言しました。
当社の情報セキュリティの維持・改善及び従業員への意識向上に努め、お客様ならびに社会の信頼に答える環境を整えてまいりたいと思います。
「SECURITY ACTION」についての詳細は、下記URLより確認いただけます。https://www.ipa.go.jp/security/security-action/
