FD方針
（お客様本位の業務運営方針）
1．基本理念
エフ・コンサルテーション株式会社（以下「当社」）は、保険代理業を通じてお客様の安心と安全を支え、顧客満足度を高め信頼されるパートナーとして社会に貢献することを経営理念としております。
当社は、金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、全ての役職員が顧客本位の精神を実践するため、以下の方針を定めます。
お客さまの最善の利益の追求【原則2】
当社は、お客さまのニーズを正確に把握し、専門用語を極力用いず分かりやすく丁寧に説明することで、「よくわからない」を解消し、納得感のある高品質なサービスを提供することを目指します。
【取り組み状況】
複数の保険商品を比較し、それぞれの特徴や違いを明確にお伝えしたうえで、お客さまに最も適した商品を一緒に検討しております。
方針2．利益相反の適切な管理【原則3】
弊社は、手数料等に左右されることなく、お客さまの利益を最優先とした比較推奨販売を徹底します。
【取り組み状況】
研修計画に基づき、年4回のコンプライアンス研修を実施しております。
方針3．手数料の明確化【原則4】
当社は、専門用語をできる限り避け、誰にでも理解しやすい表現で重要情報を提供するよう努めます。また、お客さまにご負担いただく費用を正確かつ明瞭に説明し、加入目的やライフプランに応じて最適な商品を選択していただけるよう支援します。
【取り組み状況】
パンフレット等に記載されている専門用語を、平易な言葉に置き換えて分かりやすく説明しております。
方針4．重要な情報の分かりやすい提供【原則5】
・当社は、わかりやすい言葉で明確に、誤解を招く事のないよう、お客さまと確認し合いながら丁寧に、遂行して参ります。
・当社は、ご高齢、障がい者のお客さま等、配慮が必要な場合は、お客さまに応じてよりきめ細やかな対応に努めて参ります。
【取り組み状況】
・専門用語を分かりやすい言葉へ置き換えての提案しております。
・当社は、ご高齢、障がい者のお客さま等、配慮が必要な場合は、お客さまに応じてよりきめ細やかな対応に努めております。
方針5．お客さまに相応しいサービスの提供【原則6】
当社は、お客さまを取り巻くリスクを丁寧に確認し、ニーズに適合した最適なサービスを提供できるよう努めます。
【取り組み状況】
- 専門用語を分かりやすい言葉へ置き換えての提案しております。
- 年齢や運転免許証の更新時期に応じ、適用可能な割引制度がある場合は積極的に案内しております。
方針6．従業員に対する適切な動機づけの枠組み【原則7】
業務運営方針の浸透に向け、会議や研修を定期的に開催し、従業員が「お客さまへ安心を提供すること」にやりがいを感じられる環境づくりを推進します。また、資格取得を積極的に支援し、専門性の向上を図ります。
【取り組み状況】
資格取得を積極的に推進しております。
※令和7年12月1日制定
KPI
（重要業績評価指標）
・ニーズ喚起を含めたロープレ研修
月１回実施
・コンプライアンス研修
年４回（参加率１００％）
・利益相反事例の発生件数
０件
・損保プランナー資格保有者
４名（前年度２名）
・ＦＰ資格取得者
４名（前年度２名）
・契約件数増
８４件
・苦情件数および是正完了率
１件（１００％）
・事故対応研修（基礎・応用）確認テスト
年１回
・お客様の声社内共有
随時
・継続契約率（火災）
７４．１％
・継続契約率（自動車）
９９．５％
※令和７年３月末基準
情報セキュリティ基本方針
エフ・コンサルテーション株式会社(以下、当社)は、お客様からお預かりした当社の情報資産を事故・災害・犯罪などの脅威から守り、お客様ならびに社会の信頼に応えるべく、以下の方針に基づき全社で情報セキュリティに取り組みます。
1.経営者の責任
当社は、経営者主導で組織的かつ継続的に情報セキュリティの改善・向上に努めます。
2.社内体制の整備
当社は、情報セキュリティの維持及び改善のために組織を設置し、情報セキュリティ対策を社内の正式な規則として定めます。
3.従業員の取り組み
当社の従業員は、情報セキュリティのために必要となる知識、技術を習得し、情報セキュリティへの取り組みを確かなものにします。
4.法令及び契約上の要求事項の遵守
当社は、情報セキュリティに関わる法令、規則、規範、契約上の義務を遵守するとともに、お客様の期待に応えます。
5.違反及び事故への対応
当社は、情報セキュリティに関わる法令違反、契約違反及び事故が発生した場合には適切に対処し、再発防止に努めます。
判定日：2025年3月31日
エフ・コンサルテーション株式会社
代表取締役 吉中 嵩頼
